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PAC in ETF | il piano assistito per l'investirore autonomo e consapevole | Regolamento

Tramite il PAC in ETF è possibile programmare un investimento ricorrente in ETF, scegliendo la data e l’importo che si desidera investire.

Attivazione del servizio

Il servizio è disponibile direttamente da dLite menu alla voce PAC in ETF.
Per attivarlo sarà necessario selezionare gli ETF desiderati, impostare l’importo desiderato per singolo ETF e la data di invio ordine, nelle date stabilite verrà inviato l’ordine in asta di chiusura per l’importo definito.

Ricordiamo che gli ETF sono prodotti complessi per cui è necessario prendere visione del KID di ogni prodotto che si intende inserire nel PAC in ETF , al fine di essere pienamente informati sulle caratteristiche del prodotto.

Il PAC in ETF resterà attivo fino a quando il cliente non deciderà di sospenderlo o annullarlo, sarà possibile annullarlo nello stesso punto dove lo si è attivato, dalla voce PAC in ETF del menu dLite. Occorre quindi verificare periodicamente che gli importi investiti siano in linea con i propri obiettivi di investimento. Ad ogni ordine eseguito del PAC in ETF il cliente riceverà notifica via mail.

Date di invio ordine

Il cliente potrà scegliere per singolo ETF quando gli ordini verranno inviati a mercato:

  • in asta di chiusura il primo giorno utile del mese
  • in asta di chiusura il primo giorno utile dal 15 dal mese compreso
  • in entrambe le date
Gli ordini saranno inviati in asta di chiusura.

Nel caso in cui il primo o il quindicesimo giorno del mese dovessero cadere di sabato, domenica o in un festivo, l’ordine verrà inviato il primo giorno di mercato aperto successivo.

Il PAC in ETF non potrà essere modificato o annullato tra le ore 17.00 e le ore 18:00.

Gestione dell’ordine programmato

Il prezzo di invio dell’ordine viene stabilito attraverso un algoritmo sviluppato da Directa, il numero di ETF da acquistare sarà quello ottenuto dividendo l’importo per tale prezzo, arrotondato per difetto.

Si potrebbe verificare il caso in cui, per determinati ETF, Directa scelga di utilizzare un ordine aggregato. In questo caso, l’eseguito verrà dato al singolo Cliente seguendo l’ordine cronologico di creazione del piano (e di inserimento dell’ETF nel piano).

- In caso di ESEGUITO TOTALE dell’ordine aggregato o su singolo conto, si procederà ad assegnare ad ogni Cliente la quantità ordinata

- In caso di INESEGUITO dell’ordine aggregato o su singolo conto, l’ordine sarà inviato il giorno successivo. Se non si avrà l’eseguito nemmeno il giorno successivo si riproverà nella prossima data selezionata. In caso di modifica del piano prima del secondo invio dell'ordine, la modifica sarà attiva dalla data successiva e non per il giorno stesso

- In caso di ESEGUITO PARZIALE PER ORDINI AGGREGATI i titoli verranno assegnati in ordine cronologico di creazione del piano, per chi dovesse restare escluso dall’assegnazione si procederà all’invio di un ordine per singolo conto il giorno successivo

- In caso di ESEGUITI PARZIALI DI ORDINI SINGOLI si procederà all’invio di un ordine per la quantità restante il giorno successivo. In caso di modifica del piano prima dell’invio del secondo ordine per il completamento dell’ordine, la modifica sarà attiva dalla data successiva e non per il giorno stesso.

Controlli per l’invio dell’ordine

  • Verifica Disponibilità
Nel caso in cui - alla data definita per l’invio - la disponibilità presente sul conto trading non fosse sufficiente per evadere tutti gli ordini previsti dal piano, si procederà come segue:
  • gli ordini verranno ordinati per controvalore decrescente (partendo da quello di importo più elevato per arrivare a quello di importo più piccolo)
  • per l’invio avranno priorità gli ordini con controvalore maggiore
  • gli ordini verranno selezionti nella loro interezza fino al raggiungimento della cifra disponibile sul conto (o alla migliore approssimazione per difetto). Non è prevista una partizione degli ordini preimpostati.
  • gli ordini residui, verranno esclusi dall’invio e non saranno inviati fino alla data successiva prevista dal piano
Esempio
Composizione del PAC in ETF
Importo Ordini
ETF1
1.500€
ETF2
900€
ETF3
400€
ETF4
100€
ETF5
50€
ETF6
50€
Se sul conto trading sono disponibili solo 2.000€ dei 3.000€ necessari, applicando il criterio sopra descritto, verranno selezionati per l’invio i seguenti ordini: 1.500€ su ETF1, 400€ su ETF3 e 100€ su ETF4
Verranno invece esclusi: 900€ su ETF2, 50€ su ETF5 e 50€ su ETF6. Per questi ordini, sarà previsto l’invio alla data stabilita immediatamente successiva.

  • Verifica Product Governance
Ad ogni invio degli ordini Directa procederà alle verifiche previste per quanto riguarda product governance e target market sullo strumento selezionato. Qualora ci fosse una differenza tra la situazione confermata dal cliente in sede di creazione del piano, l’ordine relativo allo strumento con tale differenza non sarà inviato e sarà necessario riconfermare il piano.

Se il piano non venisse riconfermato, continuerà ad essere inviato con le stesse modalità. Sarà quindi possibile che alcuni degli ordini non vengano inviati.

Nel caso in cui il Cliente selezioni un ETF che ha semaforo giallo nella convalida di composizione del piano, gli sarà specificato che il prodotto non è in linea e dovrà confermare di voler procedere, fatto ciò potrà essere inviato a mercato nelle date stabilite.

Nel caso in cui il Cliente inserisca nel piano un ETF con semaforo verde e questo dovesse poi risultare giallo/rosso al momento dell’invio dell’ordine:
- con semaforo rosso: non verrà inviato in borsa
- con semaforo giallo: il Cliente potrà dare conferma a procedere riconfermando il piano.


  • Verifica Appropriatezza dell’ordine
La verifica dell’appropriatezza deve essere fatta al momento dell'invio dell’ordine. Non è quindi possibile accettarla in sede di creazione del piano. Se l’ordine non dovesse risultare appropriato al profilo di rischio non sarà inviato.

Il Cliente può monitorare il piano attraverso la ricezione di note informative relative allo stesso che saranno automaticamente inviate all'indirizzo mail indicato sul conto.

È inoltre disponibile una sezione di riepilogo dello stato degli ordini nella pagina storico del PAC in ETF .